Comparação é a alma para fazer as melhores escolhas na aquisição de qualquer produto, com os Fiis não seria diferente, nesse artigo vamos fazer uma análise entre os 2 Melhores Fundos Imobiliários para investir. 

Afinal, o mercado muda, os fundos evoluem (ou não), e a gente precisa entender para onde está indo nosso dinheiro. 

Você já ouviu falar que o MXRF11 não é mais o mesmo? Não? Pois saiba que é VERÍDICO, mas isso não quer dizer que ele deixou de ser uma boa opção. 

Na real, ele só se tornou mais previsível e conservador, o que pode ser excelente dependendo do seu perfil. 

Se você ainda não sabe qual seu perfil de investidor, preparei um artigo direto e SIMPLES para você entender de vez em qual perfil de investidor você se encaixa.

Leia mais: Guia completo: Investimento para iniciantes. Tudo o que você deve saber antes de começar.

Já o HGCR11, mesmo com menos destaque na mídia, segue sendo um fundo sólido, com uma carteira robusta e gestão conhecida.

Vamos entender ponto a ponto quem leva a melhor?

Patrimônio e Cotistas

Começando pelo tamanho:

• MXRF11 tem R$1,9 bilhão em patrimônio líquido e conta com mais de 294 mil cotistas.

• HGCR11 tem R$1,3 bilhão em patrimônio e cerca de 61 mil cotistas.

Aqui o MXRF11 ganha de lavada, mostrando ser um fundo muito mais popular e robusto em termos de volume.

Liquidez e Negociação

• MXRF11 negocia em média R$6,8 milhões por dia, um dos volumes mais altos da B3 para FIIs.

• HGCR11 gira em torno de R$2,6 milhões por dia.

Se você busca liquidez diária, o MXRF11 sai na frente de novo.

Preço vs Valor Patrimonial (P/VP)

• HGCR11 está com P/VP de 0,93, ou seja, negociando com desconto.

• MXRF11 está praticamente no preço justo, com P/VP próximo de 1,00.

Neste quesito, HGCR11 é mais atrativo para quem busca barganhas no mercado.

Dividendos dos últimos 12 meses

• MXRF11 pagou 8,94% de dividend yield nos últimos 12 meses.

• HGCR11 pagou 6,67% no mesmo período.

É verdade que o MXRF11 teve um resultado não recorrente nesse período, mas mesmo assim, vem mantendo rendimentos mais estáveis e próximos de R$ 0,06 por cota, enquanto o HGCR tem oscilado entre R$ 0,40 e R$ 0,52 por cota.

Composição da Carteira

MXRF11:

• 70% em crédito imobiliário

• 14% em caixa

• 8% em cotas de outros FIIs

• 7% em imóveis próprios

HGCR11:

• 78% em CRIs

• 17% em cotas de FIIs

• Pequena parte em renda fixa e outros ativos

Ambos são fundos de papel, mas o MXRF11 tem uma carteira mais balanceada, enquanto o HGCR é mais concentrado em CRIs.

Taxas

• MXRF11 cobra 0,90% de taxa de administração e não tem taxa de performance.

• HGCR11 cobra 0,80% de administração, mas tem 20% de performance sobre o que exceder 110% do CDI.

Aqui, MXRF11 pode entregar mais dividendos por não repassar parte do lucro na taxa de performance.

Comparativo: Melhores Fundos Imobiliários

Segurança e perfil de risco

Ambos os fundos são conservadores e com histórico sólido. Mas o MXRF11 tem adotado uma postura ainda mais cautelosa, priorizando papéis com maior lastro e previsibilidade, mesmo que isso sacrifique um pouco o rendimento.

MXRF11 ou HGCR11 Resultado Final: Quem leva?

Na minha visão, o MXRF11 continua sendo um dos Melhores Fundos Imobiliários para quem busca previsibilidade, liquidez e uma gestão mais conservadora. Já o HGCR11 é aquele fundo para compor carteira com mais foco em preço e solidez dos CRIs.

Ambos têm espaço na carteira de quem quer renda passiva com menos dor de cabeça. A escolha vai depender do seu estilo de investidor.

MXRF11 vence por 5 a 1 nos principais critérios analisados:

✅ Maior patrimônio
✅ Mais cotistas
✅ Melhor liquidez
✅ Dividendos mais altos
✅ Carteira mais diversificada

Mas… isso quer dizer que o HGCR11 é uma escolha ruim? De forma alguma! Ele segue como um fundo premium no segmento de CRIs, sólido e com menor exposição midiática, o que pode ser uma vantagem para quem busca oportunidades fora do radar. Sua consistência e perfil conservador fazem com que seja uma escolha recorrente entre investidores institucionais, como Family Offices.

Ambos os fundos têm propostas distintas e complementares. A decisão entre MXRF11 e HGCR11 vai depender do seu foco: mais giro, popularidade e exposição com o MXRF11 ou mais consistência e sofisticação com o HGCR11. Em muitos casos, combinar os dois pode ser a chave para uma carteira de CRIs bem balanceada.

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