Receber dividendos mensais é, sem dúvidas, uma excelente forma de gerar renda passiva. Agora, imagine receber esses pagamentos em dólar, principalmente em um cenário de valorização da moeda americana. Investir em ETFs que pagam dividendos em dólar pode ser uma estratégia eficiente para proteger o patrimônio e garantir rendimentos consistentes.
Se você é iniciante no mundo dos investimentos, leia nosso guia completo sobre investimentos para que você comece 2025 com os investimentos em dia.
Lembrando sempre que este artigo NÃO É UMA RECOMENDAÇÃO DE INVESTIMENTOS, lembre-se sempre de se consultar com um especialista e estudar bastante antes de tomar qualquer decisão.
Neste artigo, vou apresentar 3 ETFs que distribuem dividendos todos os meses, além de mostrar como você pode comprá-los na prática. Vamos lá?
Por que investir em ETFs no exterior?
Antes de falarmos sobre os ETFs que pagam em dólar, é importante entender os benefícios de investir no exterior:
Proteção contra a inflação: O dólar, historicamente, se valoriza frente ao real, protegendo seu poder de compra.
Diversificação de ativos: Investir no exterior dá acesso a mercados sólidos e empresas globalmente reconhecidas.
Renda passiva estável: Os ETFs apresentados oferecem pagamentos regulares de dividendos.
Agora, vamos conhecer os 3 principais ETFs que podem fazer parte da sua estratégia de investimentos.
SPHD – Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
O SPHD é um ETF da gestora Invesco, focado em empresas americanas que pagam os maiores dividendos com baixa volatilidade. Funciona assim: ele seleciona as 50 maiores pagadoras de dividendos do índice S&P 500 e as coloca em carteira.
Principais características do SPHD:Setores variados: Energia, telecomunicações, saúde e até REITs.
Dividendos mensais: Em média, o SPHD distribui cerca de US$ 0,13 por cota ao mês.
Valorização estável: Nos últimos 5 anos, apresentou crescimento de mais de 17% em dólar.
Para quem busca segurança e consistência, o SPHD é uma excelente escolha.
TFLO – iShares Treasury Floating Rate Bond ETF
O TFLO é um ETF de renda fixa, composto por títulos do Tesouro dos Estados Unidos de taxa flutuante. É uma opção para quem deseja segurança e rentabilidade com pagamentos mensais.
Principais características do TFLO:Risco reduzido: Investimentos em títulos do governo americano são considerados os mais seguros do mundo.
Pagamentos consistentes: Em dezembro de 2024, o dividendo foi de US$ 0,19 por cota.
Baixa volatilidade: O TFLO apresenta um comportamento estável, ideal para perfis conservadores.
Esse ETF é ideal para quem quer proteger o patrimônio sem abrir mão dos dividendos em dólar.
JEPI – JPMorgan Equity Premium Income ETF
O JEPI é um ETF de gestão ativa da renomada JP Morgan. Diferente dos anteriores, ele não segue um índice. A equipe de gestores seleciona ações de alta qualidade e utiliza estratégias de opções cobertas para gerar mais renda.
Principais características do JEPI:Carteira diversificada: Empresas como Amazon, Microsoft e Visa estão entre os principais ativos.
Dividendos mais altos: Em média, o JEPI distribui US$ 0,40 por cota ao mês.
Potencial de valorização: Além dos dividendos, o JEPI teve valorização superior a 19% nos últimos 5 anos.
Se você busca rendimentos robustos, mesmo pagando 30% de imposto nos EUA, o JEPI é uma excelente opção.
Como comprar ETFs que pagam dividendos em dólar?
Investir em ETFs internacionais é mais simples do que parece. Aqui está um passo a passo rápido usando a Nomad, uma plataforma acessível para brasileiros:
Abra sua conta na Nomad e faça a transferência do valor que deseja investir.
Converta o dinheiro em dólar pelo aplicativo da plataforma.
Acesse a aba de investimentos e procure o ETF desejado (ex: SPHD, TFLO ou JEPI).
Confirme o valor que deseja investir e compre suas cotas.
Pronto! Seus dividendos começarão a cair mensalmente.
Ao investir no exterior, você também ganha um cashback de até 2% na primeira remessa utilizando um código de indicação.
Benefícios dos dividendos em dólar
Investir em ETFs que pagam em dólar traz diversas vantagens, principalmente em momentos de instabilidade econômica:
Proteção contra a desvalorização do real.
Renda passiva constante para reinvestir e aumentar seu patrimônio.
Acesso a ativos globais e empresas sólidas com potencial de crescimento.
Mesmo com a tributação de 30% sobre dividendos nos Estados Unidos, o retorno ainda é bastante atrativo devido ao potencial de valorização das empresas e do dólar.
Como escolher o ETF ideal para sua carteira?
Para escolher o ETF que paga em dólar mais adequado para você, leve em consideração:
Seu perfil de investidor: ETFs como o TFLO são mais conservadores, enquanto o JEPI oferece maior risco e retorno.
Objetivos financeiros: Se busca segurança, renda passiva ou crescimento de patrimônio, sua escolha pode variar.
Diversificação: Combine ETFs de renda fixa (TFLO) com ETFs de dividendos ativos (JEPI) e estáveis (SPHD).
Conclusão: Comece a construir patrimônio em dólar hoje mesmo
Investir em ETFs que pagam em dólar é uma estratégia eficiente para proteger o patrimônio contra a inflação e gerar renda passiva todos os meses. Com opções como SPHD, TFLO e JEPI, você consegue diversificar sua carteira, ter estabilidade e, ao mesmo tempo, aproveitar a valorização do dólar.
Comece com pouco, aprenda a investir no exterior e colha os frutos ao longo do tempo. Quanto antes você começar, maiores serão os benefícios no futuro. Lembre-se: construir um patrimônio dolarizado é uma das melhores decisões financeiras para garantir segurança e qualidade de vida.
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