Se você já se perguntou quanto rende 10 mil no MXRF11, hoje vamos responder com números reais, exemplos práticos e uma análise completa desse que é um dos fundos imobiliários mais populares da bolsa.
Vamos simular o retorno de R$1.000, R$10.000 e R$50.000 investidos nos últimos 5 anos e mostrar se ainda vale a pena investir em fundos imobiliários com a taxa Selic do jeito que está.
O que é o MXRF11?
O MXRF11 é um fundo imobiliário de papel, ou seja, investe principalmente em CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários), títulos de crédito do setor imobiliário.
Ele é um dos queridinhos dos investidores que buscam renda mensal e previsibilidade, com mais de 1,2 milhão de cotistas e patrimônio líquido de R$4 bilhões.
Mas será que a popularidade é um bom sinal ou um alerta? Vamos entender.
Vantagens do MXRF11
Renda mensal previsível
Boa liquidez, permitindo vender cotas com facilidade
Histórico consistente de pagamentos
Carteira de CRIs bem classificados, reduzindo risco de calote
Desvantagens do MXRF11
Exposição ao risco de crédito (possibilidade de inadimplência)
Rendimentos oscilam com a inflação e os juros
Faz parte da renda variável, então as cotas podem cair no curto prazo
Como analisar um fundo de papel
Se você quer saber quanto rende 10 mil no MXRF11, precisa entender antes como analisar a carteira de um FII de papel:
Indexador: está atrelado ao IPCA, CDI, IGPM etc.
Taxa de juros dos CRIs: quanto maior, maior o retorno, mas também o risco.
Rating (classificação de crédito): indica a qualidade do devedor. Ratings altos (AA ou AAA) são mais seguros.
Diversificação: quanto mais CRIs diferentes, menor o impacto de um calote.
A carteira do MXRF11
80% em CRIs
12% em outros FIIs e permutas financeiras
1,3% em caixa
91 CRIs na carteira, com alta diversificação
Predomínio de títulos com rating de A a AAA, considerados seguros
Vencimentos de longo prazo: cerca de 60% para 2031
Rendimentos nos últimos 5 anos
O MXRF11 pagou, em média:
2020: R$ 0,86 por cota
2021: R$ 0,95 por cota
2022: R$ 1,21 por cota
2023: R$ 1,38 por cota
2024: R$ 1,17 por cota
Simulações: quanto rende 10 mil no MXRF11
💰 R$ 1.000 investidos
Total acumulado em 5 anos: R$ 640
Renda mensal média: R$ 10
💰 R$ 10.000 investidos
Total acumulado em 5 anos: R$ 6.405
Renda mensal média: R$ 106, já paga a conta de internet ou de luz.
💰 R$ 50.000 investidos
Total acumulado em 5 anos: R$ 30.000
Renda mensal média: R$ 510
Comparativo com um kitnet alugado
Na minha cidade atual, no interior da Bahia, um kitnet custa cerca de R$150.000 e rende, em média, R$500 por mês de aluguel.
Com R$50.000 no MXRF11, três vezes menos, você já teria uma renda mensal semelhante, sem dor de cabeça com inquilino, manutenção ou impostos.
Vale a pena investir no MXRF11 agora?
Se você busca crescimento rápido, talvez não seja o ideal.
Mas, se o foco é renda mensal previsível, o MXRF11 ainda é uma excelente peça para compor sua carteira, desde que haja diversificação.
O MXRF11 continua sendo uma boa opção para quem quer renda passiva mensal e está disposto a manter o investimento no longo prazo. O segredo é não investir apenas nele, mas usá-lo como parte de uma estratégia diversificada.
