4 Fundos Imobiliários para Investir na sua Aposentadoria

Planejar o futuro financeiro é um desafio que muitos encaram, eu com certeza enxergava esses assuntos assim, poucos sabem por onde começar, porém quando se planeja os estudos tudo fica mais simples.

Entre as opções mais seguras e rentáveis, os fundos imobiliários se destacam como excelentes alternativas. Fundos imobiliários pagam dividendos mensais. Mas será que existem fundos que valem a pena manter por décadas?

Neste artigo, vamos explorar fundos imobiliários que protegem contra a inflação, de destaque que podem integrar sua carteira previdenciária, além de explicar por que eles são opções mais estratégicas do que parecem à primeira vista.

Se você está em busca de renda passiva para alcançar a tão sonhada liberdade financeira, descubra 4 fundos imobiliários que têm histórico sólido e são ideais, e por que eles podem transformar seu futuro financeiro.

Fundos imobiliários com alta rentabilidade.

Fundos imobiliários: a base para uma carteira de longo prazo

Os fundos imobiliários têm conquistado espaço entre investidores que buscam renda passiva. Eles são veículos financeiros que permitem o investimento em imóveis físicos (fundos de tijolos) ou ativos de crédito imobiliário (fundos de papel).

Enquanto os fundos de tijolo oferecem maior valorização patrimonial ao longo do tempo, os fundos de papel se destacam pela distribuição mais consistente de dividendos mensais.

Diferentemente de outros investimentos, os fundos imobiliários possuem características únicas, como isenção de imposto de renda sobre dividendos para pessoas físicas e acesso a uma carteira diversificada mesmo com pequenos aportes. No entanto, entender as diferenças entre os tipos de fundo e escolher os mais promissores é essencial para uma estratégia de sucesso.

1. KNCR11: estabilidade em tempos de oscilação

Um fundo imobiliário de papel gerido pela Kinea, uma das gestoras mais respeitadas do mercado. Com cotas custando cerca de R$128,06, ele investe predominantemente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) atrelados ao CDI.

Isso significa que, em momentos de alta na taxa Selic, o rendimento do KNCR11 tende a subir. Embora o fundo tenha um histórico de distribuição regular de dividendos, não há dados públicos que confirmem uma performance consistentemente superior ao IPCA nos últimos 10 anos.

É uma opção para quem busca exposição a ativos de crédito imobiliário, mas é essencial estar ciente dos riscos envolvidos.Para informações atualizadas e detalhadas sobre o KNCR11, consulte fontes confiáveis como a Kinea e Funds Explorer.

2. ALZR11: diversificação com foco em galpões e escritórios

O ALZR11 é um fundo imobiliário de tijolo que investe em imóveis comerciais, como galpões logísticos e lajes corporativas. Desde 2018, tem apresentado crescimento no patrimônio líquido, refletindo sua gestão eficiente.

A maioria de seus ativos está localizada no estado de São Paulo, com alguns no Rio de Janeiro, oferecendo uma carteira diversificada que inclui lajes corporativas, galpões logísticos secos/industriais, centros de diagnóstico, data centers, varejo BigBox e galpões logísticos refrigerados. Embora seja relativamente novo, o fundo distribuiu aproximadamente R$9,18 por cota em dividendos nos últimos 12 meses, resultando em um Dividend Yield de cerca de 9,20%.

No entanto, a cota sofreu uma desvalorização de cerca de 10,5% em 2024, indicando que o desempenho total pode não ter superado a inflação nos últimos 5 anos.

3. KNRI11: um híbrido de alta performance

O KNRI11 é um fundo imobiliário híbrido, combinando investimentos em galpões logísticos e escritórios comerciais.

Com cotas atualmente avaliadas em R$128,06, ele apresenta um patrimônio líquido crescente há mais de uma década, sendo uma escolha sólida para quem busca equilíbrio entre dividendos e valorização.

Seu portfólio diversificado abrange imóveis em estados como São Paulo, Minas Gerais e Rio de Janeiro, garantindo resiliência em diferentes cenários econômicos. Mesmo com oscilações pontuais nos dividendos, sua gestão eficiente compensa qualquer instabilidade temporária.

4. HGLG11: a força dos galpões logísticos

O HGLG11 é um dos fundos imobiliários mais reconhecidos no setor de galpões logísticos.

Com cotas atualmente avaliadas em cerca de R$142,80, o fundo possui uma base diversificada de inquilinos, incluindo empresas como Volkswagen, Mercado Livre, Carrefour, Ambev e Leroy Merlin, o que confere solidez e previsibilidade aos seus rendimentos.

Desde 2015, o valor das cotas aumentou aproximadamente 78,5%, acompanhando a valorização dos imóveis e protegendo o poder de compra dos investidores.

Por que fundos de tijolo rendem mais no longo prazo?

Embora os fundos de papel apresentem dividendos mais elevados no curto prazo, os fundos de tijolo oferecem melhor rendimento líquido real ao longo do tempo. Isso ocorre porque os imóveis tendem a valorizar, ajustando o valor das cotas à inflação.

Já os fundos de papel, por sua natureza, têm o valor patrimonial praticamente estável, exigindo reinvestimento constante dos dividendos para compensar a inflação.

Por exemplo, entre 2015 e 2024, o HGLG11 acompanhou a inflação, dobrando o valor das cotas, enquanto o MXRF11 manteve seu valor estável, exigindo reinvestimento para preservar o poder de compra.

Conclusão: invista no futuro com inteligência

Investir em fundos imobiliários pode ser uma estratégia eficaz para construir uma carteira previdenciária. Seja para alcançar a independência financeira ou garantir renda passiva na aposentadoria, os fundos apresentados neste artigo – KNCR11, ALZR11, KNRI11 e HGLG11 – possuem características que podem atrair investidores de longo prazo, dependendo de suas metas financeiras.

Lembre-se de que cada fundo tem especificidades, e a diversificação é essencial para minimizar riscos. Estude os relatórios gerenciais, avalie o histórico de performance e adapte sua estratégia ao seu perfil e objetivos financeiros.

Quer aprender a escolher os melhores fundos e alcançar a liberdade financeira? Entenda sobre os tipos de investimentos que existem e saiba qual seu perfil de investidor, leia nosso artigo sobre um “guia completo para iniciantes nos investimentos” e fique por dentro.

Explore cursos e materiais educativos que possam te ajudar a tomar decisões mais embasadas. Com planejamento, paciência e boas escolhas, você estará no caminho certo para um futuro financeiro sólido e próspero.

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