A declaração do Imposto de Renda 2025 é um momento crucial para ajustar as contas com a Receita Federal. Dependendo da sua situação, você pode receber uma restituição ou precisar pagar um valor adicional. Mas a boa notícia é que, com um planejamento bem feito, é possível maximizar sua restituição ou minimizar o imposto a pagar de forma totalmente legal.
Para ficar ainda mais por dentro do que mudou no IR de 2025, leia este artigo que explica de forma bem resumida sobre as mudanças do imposto de renda de 2025: Devo declarar Imposto de Renda 2025? Confira agora se você está ou não isento e evite multas!
A seguir, vamos te mostrar como organizar sua declaração, utilizar deduções e evitar pagar mais do que o necessário.
Como Funciona a Declaração do Imposto de Renda?
Basicamente, o Imposto de Renda é um acerto de contas entre o que foi retido ao longo do ano e o que realmente deveria ser pago. Dependendo da diferença, sua declaração pode resultar em três situações:
✅ Restituição – Se você pagou mais imposto do que o necessário, a Receita Federal devolve o valor excedente.
🚨 Imposto a pagar – Se você pagou menos do que deveria, será necessário complementar o valor.
🔹 Sem saldo a pagar ou receber – Quando o valor recolhido ao longo do ano foi exatamente o necessário.
Agora, vamos às estratégias que podem te ajudar a pagar menos ou receber mais na restituição.
Estratégias Para Pagar Menos Imposto e Aumentar Sua Restituição
1. Organize suas despesas dedutíveis
Guardar comprovantes de gastos pode significar um bom dinheiro de volta na restituição. Algumas das principais despesas que podem ser deduzidas incluem:
Despesas Médicas – Consultas, exames, tratamentos odontológicos e planos de saúde. Não há limite máximo para essa dedução.
Educação – Gastos com ensino infantil, fundamental, médio, superior e pós-graduação. O limite anual por pessoa é de R$3.561,50.
Dependentes – Cada dependente cadastrado na declaração permite deduzir R$2.275,08.
Previdência Privada (PGBL) – Contribuições podem ser deduzidas até 12% da renda bruta tributável.
Pensão Alimentícia – Se for determinada por decisão judicial, é dedutível integralmente.
Dica: Organize seus documentos desde o início do ano para não perder nenhum benefício!
2. Regularize Obrigações Mensais (Carnê-Leão) – Para Autônomos
Se você é autônomo e recebe rendimentos sem retenção na fonte, precisa pagar o Carnê-Leão mensalmente. Isso permite deduzir despesas diretamente relacionadas ao trabalho, como:
Aluguel do espaço de trabalho
Salários de assistentes ou secretárias
Água, luz e materiais utilizados para a atividade
Se não fizer esses pagamentos corretamente, pode acabar pagando mais imposto do que deveria na hora da declaração.
3. Aproveite a Distribuição de Lucros Isentos (Para Empresários)
Se você tem empresa, saiba que os lucros distribuídos são isentos de Imposto de Renda, ao contrário do pró-labore, que é tributado.
Dica: Mantenha sua contabilidade organizada para não perder essa vantagem.
4. Dedução de Despesas com Aluguéis
Se você recebe aluguel, pode deduzir algumas despesas antes de calcular o imposto:
IPTU
Taxas de condomínio
Comissões pagas a imobiliárias
Despesas com manutenção do imóvel
Isso reduz a base de cálculo do imposto sobre os rendimentos de aluguel.
5. Declaração Conjunta Pode Ser Uma Boa Opção
Os casais podem optar por declarar separadamente ou juntos. A declaração conjunta pode ser vantajosa quando um dos cônjuges tem renda baixa ou é isento, pois permite deduzir dependentes e despesas de forma mais eficiente.
Antes de decidir, faça a simulação dos dois modelos para ver qual compensa mais!
6. Faça Doações Incentivadas e Pague Menos Imposto
Sabia que você pode doar parte do seu imposto devido e ainda assim pagar menos?
Doações para fundos da Criança, Adolescente e Idoso, projetos culturais e esportivos podem ser deduzidas até 6% do imposto devido.
Além de ajudar causas sociais, você pode reduzir seu imposto a pagar!
7. Contribua para a Previdência Oficial (INSS)
As contribuições para o INSS são 100% dedutíveis e não possuem limite máximo.
Se você é autônomo, manter essa contribuição em dia garante um desconto no imposto e ainda ajuda na aposentadoria.
8. Escolha o Melhor Modelo de Declaração: Completo ou Simplificado?
Declaração SimplificadaAplica um desconto padrão de 20% sobre a base de cálculo, limitado a R$16.754,34.
Declaração Completa
Permite deduzir todas as despesas permitidas (educação, saúde, dependentes, previdência privada, etc.).
Dica: Antes de enviar sua declaração, faça uma simulação para ver qual modelo reduz mais seu imposto!
Conclusão: Planejamento é Tudo!
Com organização e conhecimento das deduções permitidas, é possível pagar menos imposto ou aumentar sua restituição.
O que fazer agora? Guarde todos os comprovantes de despesas dedutíveisPlaneje-se desde o início do ano para otimizar sua declaraçãoEscolha o modelo de declaração que mais te beneficia
Se precisar de ajuda para declarar seu Imposto de Renda sem dor de cabeça, procure um contador ou um especialista na área.
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